إدارة بيانات التقديم في التأمين: هيكلة البيانات غير المهيكلة

في مجال التأمين، تبدأ الساعة تدق في اللحظة التي يصل فيها الطلب إلى صندوق الوارد الخاص بك. سواء كان ذلك وسيطًا يعيد توجيه حزمة لأعمال جديدة، أو شركة MGA تقدم طلبًا حدوديًا، أو شركة إعادة تأمين تقوم بمراجعة الجداول الزمنية لتسعير المعاهدة - تحدد السرعة والدقة في التعامل مع هذا الإرسال ما إذا كنت ستفوز بالعمل أو تفقد الفرصة. ومع ذلك، بالنسبة لمعظم شركات النقل وشركات MGAs، يظل قبول الطلبات هو الجزء الأبطأ والأكثر فوضى من سير عمل الاكتتاب.

لا تزال عمليات الإرسال تصل بكل صيغة يمكن تخيلها: ملفات Excel، وملفات PDF، والمستندات الممسوحة ضوئيًا، والمجلدات المضغوطة، ومرفقات Word - عادةً عبر البريد الإلكتروني، وأحيانًا عبر البوابة، ولا يتم ذلك تقريبًا في نفس البنية مرتين. وبالنسبة للفرق ذات الحجم الكبير، فإن هذا يعني أن شركات التأمين تقضي الكثير من الوقت في البحث عن البيانات القابلة للاستخدام كما تفعل في تقييم المخاطر.

النتيجة؟ عروض الأسعار المتأخرة واتفاقيات مستوى الخدمة الفائتة والوسطاء المحبطين وعمليات الاكتتاب المرهقة. لكن لا يجب أن يكون الأمر على هذا النحو.

استكشف سلسلة إدارة بيانات التقديم

هذه الصفحة الرئيسية هي جزء من سلسلة إدارة بيانات التقديم من Inaza - نظرة عميقة في كيفية قيام شركات التأمين وشركات MGAs والوسطاء وشركات إعادة التأمين بأتمتة عمليات الاستلام وتحويل فوضى التقديم إلى وضوح الاكتتاب.

تركز كل مدونة أدناه على زاوية حرجة: الفرز، وجودة البيانات، وأتمتة الحدود، وتطبيع ACORD، وتحديد أولويات الاكتتاب، والمزيد. إذا كان عبء التقديم الزائد هو واقعك اليومي، فهذه السلسلة مناسبة لك.

• أتمتة استلام الطلبات: كيف تقوم شركات التأمين على P&C بإزالة الاختناقات
  
  
• ما وراء جدول البيانات: تحديث تقديمات بوردو لـ MGAs وشركات إعادة التأمين
  
  
• كيفية توحيد بيانات التقديم عبر الوسطاء وشركات MGAs وشركات النقل
  
  
• التكلفة المخفية للمعالجة اليدوية للبورديرو - وكيفية إصلاحها
  
  
• فرز التقديم المدعوم بالذكاء الاصطناعي: إعطاء الأولوية لما هو أكثر أهمية
  
  
• 5 طرق لتحسين جودة البيانات في عمليات تقديم التأمين
  
  
• كيف يمكن لشركات إعادة التأمين تبسيط عملية دخول الحدود باستخدام الأتمتة
  
  
• هل شركات التأمين الخاصة بك تغرق في الطلبات؟ إصلاح تحدي مستوى الصوت باستخدام الأتمتة الذكية
  
  
• دور معايير ACORD في إدارة التقديم القابلة للتطوير
  
  
• احتكاك الوسطاء والتقديم: حل مشكلة الميل الأخير في استيعاب البيانات
  
  

المشكلة: قبول التقديم يؤدي إلى إبطاء كل شيء

سواء كنت شركة تأمين أو مدير عمليات أو قائد عمليات، فأنت تعرف بالفعل الألم: تتدفق عمليات الإرسال بشكل أسرع من قدرة الفرق على معالجتها. إن الوسطاء الخاصين بك يطاردون عروض الأسعار، وشركات التأمين الخاصة بك عالقون في إعادة إدخال البيانات، ومواردك الأكثر قيمة تتعثر في العمل الشاق.

يتم إرسال ملفات Bordereaux بدون رؤوس. يتم مسح نماذج ACORD بشكل جانبي. يتم تفريغ جداول المخاطر في جداول البيانات التي تحتوي على خلايا مدمجة أو أعمدة مخفية أو تناقضات عبر علامات التبويب. يقضي فريقك ساعات فقط في وضع البيانات في شكلها الصحيح - وذلك قبل أن يبدأ تقييم المخاطر.

ونظرًا لأن بيانات الإرسال غير منظمة وغير متسقة، فمن المستحيل تقريبًا توجيهها بشكل نظيف إلى الأنظمة النهائية. وهذا يؤدي إلى مزيد من الإدخال اليدوي، وتأخير اتخاذ القرار، وضربة خطيرة للتحول في الأسعار ورضا الوسيط.

النتيجة؟ أنت أبطأ في التسويق. تفقد فرص التوظيف. وتحرق الميزانية التشغيلية أثناء العمل الذي يجب أن تتعامل معه أنظمتك بالفعل.

لماذا لم تحل «الحلول» الحالية المشكلة

على مدار العقد الماضي، حاولت شركات النقل والشركات العملاقة معالجة فوضى التقديم بثلاث طرق رئيسية: البوابات والاستعانة بمصادر خارجية وأتمتة الإضاءة. لقد فشل كل منها.

تتطلب البوابات من الوسطاء الامتثال لعملية التقديم الجديدة - لكن معدلات التبني غير مكتملة، ونادرًا ما يلعب شركاء الوسطاء الكبار وفقًا لقواعد شخص آخر. الاستعانة بمصادر خارجية تنقل العبء إلى الخارج، ولكنها لا تحل مشكلة البيانات. وتنكسر أنظمة OCR أو RPA الأساسية عند مواجهة المستندات غير المهيكلة أو الجداول المتداخلة أو الملاحظات المكتوبة بخط اليد.

الحقيقة هي: لم يتم تصميم الأدوات التقليدية أبدًا للتنوع والحجم والسرعة المطلوبة في إدارة التقديم الحديثة. ومن المؤكد أنها لم تكن مصممة لإعادة التأمين bordereaux أو خلاصات MGA أو خطوط أنابيب الوسطاء ذات الحجم الكبير.

لا تحتاج إلى المزيد من قواعد البريد الوارد أو الفرز اليدوي. أنت بحاجة إلى الذكاء - على نطاق واسع.

النموذج الجديد: استلام الطلبات في الوقت الفعلي المستند إلى الذكاء الاصطناعي

تعمل منصة إدارة بيانات التقديم من Inaza على حل المشكلة من المصدر - من خلال تحويل جميع بيانات الإرسال الواردة إلى معلومات نظيفة ومنظمة وقابلة للاستخدام تلقائيًا.

كل بريد إلكتروني. كل ملف. كل جدول. لا توجد قوالب مطلوبة.

نحن نستوعب عمليات الإرسال عبر البريد الإلكتروني أو API أو SFTP أو تحميل البوابة. ثم نقوم باستخراج كل نقطة بيانات من المرفقات - ملفات PDF وملفات Excel ومستندات Word والصور وحتى النماذج الممسوحة ضوئيًا - باستخدام مزيج من نماذج اللغات الكبيرة (LLMs) والرؤية AI وأنطولوجيا التأمين الخاصة بنا.

يتم بعد ذلك تطبيع هذه البيانات الأولية وتعيينها إلى مخططك الداخلي - سواء كنت تستخدم ACORD أو تنسيقات الملكية الداخلية أو التخطيطات الخاصة بإعادة التأمين. نقوم بإثرائها بالبيانات المفقودة (تحديد الموقع الجغرافي، ورموز CAT، وفك تشفير VIN)، وتقييم الاكتمال، وتعيين درجات المخاطر لتوجيهها إلى حيث تنتمي.

من هناك، يمكنك دفع البيانات المنظمة إلى أي وجهة: طاولة عمل الاكتتاب الخاصة بك، أو وسيط CRM، أو نظام إدارة السياسة، أو منصة المطالبات، أو العودة إلى الوسطاء من خلال المتابعة الآلية.

كيف تعمل Inaza (دون تعطيل ما تفعله بالفعل)

التكامل لا يعني التعطيل. تدخل Inaza في عمليات سير العمل الحالية، وليس العكس.

سواء كان فريقك يدير عمليات الإرسال في صناديق البريد الوارد المشتركة أو الأسماء المستعارة للبريد الإلكتروني للوسطاء أو بوابات الإرسال المتكاملة - فنحن في المقدمة ونغير ما يأتي.

لا يوجد بناء قالب. لا توجد دورات تكوين طويلة. لا حاجة لتعليم النظام كيف تبدو الخسارة أو الجدول الزمني - فهو يعرف بالفعل.

ولأنها واجهة برمجة التطبيقات أولاً، يمكنك توجيه المخرجات أينما تحتاج إليها: منصات الاكتتاب أو تخزين المستندات أو لوحات معلومات الوسيط أو النماذج الاكتوارية أو خطوط أنابيب إعداد التقارير التنظيمية.

لماذا هذا مهم الآن

ربما يكون فريق الاكتتاب الخاص بك قد استنفد بالفعل. يتوقع الوسطاء عروض أسعار أسرع وتعليقات أنظف والمزيد من الشفافية. ويستثمر منافسوك في الأتمتة - ليس لخفض عدد الأشخاص، ولكن لتمكينهم.

إذا كنت لا تزال تعالج بيانات الإرسال يدويًا، فأنت معرض لخطر التخلف عن الركب. شهد عملاء Inaza تحسنًا في أوقات الاستجابة لعروض الأسعار بنسبة 60٪، مع انخفاض نقاط الاتصال اليدوية بنسبة 80٪ لكل إرسال. لقد أزالوا الاختناقات، وتوسعوا دون تعيينات جديدة، وبنوا ميزة تنافسية يلاحظها الوسطاء بالفعل.

في عالم تفوز فيه السرعة بالصفقات وتتحكم الدقة في المخاطر، فإن إدارة بيانات الإرسال ليست إدارة المكتب الخلفي. إنها بنية تحتية تنافسية في الخطوط الأمامية.

هل أنت مستعد للقضاء على فوضى التقديم؟ تحدث إلى فريقنا اليوم.