كيف سيؤدي تغيير توقعات العملاء إلى تشكيل Insurtech

يتطور عالم التأمين بسرعة مع ظهور تكنولوجيا التأمين - وهو مصطلح يستخدم لوصف استخدام التكنولوجيا للابتكار وتحسين طريقة شراء وبيع التأمين. ومع استمرار توقعات العملاء في التغيير والتطور، فإن الطريق سيتغير أيضًا تكنولوجيا التأمين تشكل صناعة التأمين.

من الاقتباس الآلي وإدارة السياسة إلى تحليل البيانات، الذكاء الاصطناعي (AI)، و تعلم الآلةتُحدث حلول تكنولوجيا التأمين ثورة في الطريقة التي تمارس بها شركات التأمين أعمالها. باستخدام هذه التكنولوجيا، يمكن لشركات التأمين تبسيط العمليات وتحسين تجارب العملاء في كل نقطة اتصال من تفاعلها مع العملاء.

في هذه المدونة، سنستكشف توقعات العملاء وكيف تؤثر على طريقة شراء وبيع التأمين، بالإضافة إلى التقدم التكنولوجي الذي يتم إحرازه في صناعة التأمين.

ما هي توقعات العملاء؟

تشير توقعات العملاء إلى المعايير أو المتطلبات التي وضعها العملاء لمنتج أو خدمة. يمكن أن تتراوح هذه التوقعات من السعر والجودة إلى التوافر وسرعة التسليم. مع تطور التكنولوجيا، يتوقع العملاء بشكل متزايد المزيد من الشركات التي يتعاملون معها - استجابات أسرع وخدمات أكثر تخصيصًا وزيادة الراحة.

إحدى الطرق التي تتغير بها توقعات العملاء هي أن العملاء يتوقعون الآن المزيد من التجارب الرقمية الأولى. مع ظهور التجارة الإلكترونية وتطبيقات الأجهزة المحمولة، يتوقع العملاء بشكل متزايد أن يكونوا قادرين على شراء المنتجات والخدمات دون مغادرة منازلهم. وقد انعكس هذا التحول في صناعة التأمين أيضًا، حيث يتوقع العملاء الآن أن يكونوا قادرين على شراء السياسات عبر الإنترنت، وإجراء المدفوعات عبر تطبيقات الهاتف المحمول، وتلقي تحديثات في الوقت الفعلي حول سياساتهم.

يتوقع العملاء الآن أن تتمكن الشركات من استخدام البيانات والتحليلات لتقديم خدمات ومنتجات مصممة خصيصًا، بالإضافة إلى المشورة الشخصية. كان هذا صحيحًا بشكل خاص في صناعة التأمين، حيث يتوقع العملاء بشكل متزايد من شركات التأمين اتخاذ القرارات بناءً على الظروف الفريدة للفرد بدلاً من الاعتماد فقط على القواعد العامة أو المتوسطات.

أخيرًا، أصبح العملاء يتوقعون المزيد من الشفافية عندما يتعلق الأمر بسياساتهم والخدمات التي يتلقونها. يطالب العملاء الآن بمعرفة ما يتم تغطيته بالضبط في سياساتهم، وكذلك لماذا وكيف يتم اتخاذ القرارات. وقد أدى ذلك إلى ظهور بوابات العملاء الرقمية التي توفر معلومات مفصلة حول سياسة العميل، مما يمنحهم تحكمًا أكبر في تغطيتهم.

خلقت توقعات العملاء المتغيرة فرصة لشركات التأمين للابتعاد عن النماذج التقليدية للتأمين وتبني تقنيات جديدة مثل Insurtech. من خلال الاستفادة من عملية صنع القرار القائمة على البيانات، وتقديم منتجات أكثر شفافية، وتقديم خدمات مصممة خصيصًا لعملائها، يمكن لشركات التأمين إنشاء تجربة عملاء أكثر جاذبية تلبي احتياجات المستهلكين اليوم.

تأثير توقعات العملاء على Insurtech

ومع استمرار تطور توقعات العملاء، سيكون لهذا الأمر تأثير مباشر تأثير في الطريق الذي يتم فيه شراء وبيع التأمين. تستجيب شركات Insurtech لهذه التوقعات المتغيرة من خلال تطوير منصات عبر الإنترنت وتطبيقات الهاتف المحمول وروبوتات الدردشة التي تسهل على العملاء شراء السياسات وإدارة حساباتهم. من خلال المساعدين الرقميين وروبوتات الدردشة والتطبيقات، تستطيع شركات التأمين تقديم خدمة عملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وخلق تجربة أكثر جاذبية لعملائها. يمكنهم الرد بسرعة على استفسارات العملاء ومعالجة المطالبات بشكل أسرع وتقديم المشورة الشخصية المصممة خصيصًا لاحتياجات كل فرد. هؤلاء الابتكارات تساعد في جعل عملية شراء التأمين أكثر كفاءة وملاءمة للعملاء.

تعمل توقعات العملاء أيضًا على دفع التقدم التكنولوجي في صناعة التأمين مثل التحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي وتكنولوجيا blockchain. يتم استخدام هذه التقنيات لتطوير تجارب عملاء أكثر تخصيصًا، وتقديم نصائح وتوصيات أكثر دقة، وتحسين دعم العملاء. وقد أدى ذلك إلى تطوير منتجات وخدمات جديدة مثل التأمين القائم على الاستخدام، وسياسات التأمين الصغير، وسياسات الدفع لكل ميل، والتغطية عند الطلب.

تستفيد شركات Insurtech أيضًا من بيانات العملاء مثل سجل الشراء وتفاعلات وسائل التواصل الاجتماعي من أجل فهم تفضيلات العملاء بشكل أفضل وإنشاء حملات تسويقية مستهدفة. يساعد ذلك شركات التأمين على تحديد العملاء المحتملين الذين قد يكونون مهتمين بمنتجاتها وخدماتها، بالإضافة إلى زيادة مشاركة العملاء. تستفيد العديد من شركات تكنولوجيا التأمين أيضًا من الذكاء الاصطناعي لتقديم خدمة أكثر تخصيصًا من خلال التنبؤ باحتياجات العملاء قبل حدوثها. يمكن أن يساعد ذلك شركات التأمين على توفير الوقت والموارد مع توفير جودة أعلى للخدمة للعملاء.

أدى تغيير توقعات العملاء إلى زيادة التركيز على أمن البيانات في صناعة التأمين. تستثمر شركات Insurtech بكثافة في تدابير الأمن السيبراني لضمان حماية بيانات العملاء. كما أنهم يطورون تقنيات جديدة مثل القياسات الحيوية وتكنولوجيا بلوكتشين لزيادة تعزيز بروتوكولات الأمان. وقد ساعدت كل هذه التغييرات في خلق بيئة أكثر أمانًا للعملاء، مما شجعهم على الوثوق بشركات التأمين التي يعملون معها.

أخيرًا، تؤثر توقعات العملاء أيضًا على كيفية هيكلة الشركات لنماذج أعمالها. تركز شركات التأمين على إنشاء نماذج أعمال تركز على العملاء وتركز على توفير القيمة أكثر من مجرد بيع السياسات. يساعد هذا التحول في خلق مشهد أكثر تنافسية في صناعة التأمين حيث تتنافس الشركات لتقديم أفضل تجربة للعملاء. من خلال الاستجابة السريعة والفعالة لاحتياجاتها، يمكن لشركات التأمين اكتساب ميزة تنافسية ووضع نفسها للنجاح على المدى الطويل. ومع استمرار تطور توقعات العملاء، سيكون من المهم لشركات التأمين وشركات تكنولوجيا التأمين على حد سواء مواكبة أحدث الاتجاهات من أجل الحفاظ على قدرتها التنافسية.

تغيير توقعات العملاء

باختصار، تقود توقعات العملاء التغييرات في كيفية شراء وبيع التأمين بالإضافة إلى دفع شركات التأمين إلى الابتكار من أجل البقاء في صدارة المنافسة. من خلال التركيز على تقديم خدمات ذات قيمة مضافة والاستفادة من البيانات والتحليلات لخلق تجارب عملاء أكثر تخصيصًا، يمكن لشركات التأمين ضمان بقائها قادرة على المنافسة في سوق دائم التغير. ومع استمرار توقعات العملاء في تشكيل مستقبل تكنولوجيا التأمين، فمن الواضح أن شركات التأمين بحاجة إلى الاستعداد للتكيف من أجل البقاء في صدارة المنافسة.

نحن في إينازا، مهووسون بتجربة العملاء ونفخر بابتكار منتجات ذات تجربة عملاء استثنائية. تواصل معنا لمزيد من التفاصيل.

‍