التشغيل الآلي للمستندات في التأمين: تحويل ملفات PDF وجداول البيانات وعمليات المسح الضوئي إلى قوة الاكتتاب والمطالبات

في مجال التأمين، تعد السرعة والوضوح والتحكم في الوثائق أكثر من مجرد أهداف تشغيلية - إنها ضرورات تنافسية. يتوقف كل اقتباس وكل مطالبة وكل تحديث للسياسة على المستندات التي يتم استلامها وقراءتها وفهمها والتصرف بناءً عليها. ولكن نادرًا ما تكون هذه هي الطريقة التي تعمل بها.

لا تزال معظم شركات التأمين والشركات الكبرى والوسطاء وشركات إعادة التأمين تتعامل مع مجموعة من المرفقات والنماذج الممسوحة ضوئيًا وجداول البيانات وملفات PDF التي تتطلب ساعات من المعالجة اليدوية. تقوم شركات التأمين بإعادة مفاتيح عمليات الخسارة. يقوم معالجو المطالبات بفتح المرفقات واحدة تلو الأخرى. تقوم فرق العمليات بكتابة وحدات الماكرو لاستخراج ما في وسعها. وطوال الوقت، تنتظر الشركة - البيانات النظيفة والإجابات والقرارات.

لا يمكن لمؤسسة التأمين الحديثة التوسع في المعالجة اليدوية للمستندات. الأتمتة ليست استثمارًا مستقبليًا - إنها ضرورة حالية. وإينازا تجعلها حقيقية.

استكشف سلسلة التشغيل الآلي للمستندات

هذه المدونة هي نقطة البداية لـ Inaza التشغيل الآلي للمستندات في التأمين سلسلة المحتوى. إذا كنت مسؤولاً عن تبسيط برامج الاكتتاب أو المطالبات أو خدمة الوسيط أو السلطة المفوضة، فإن هذه السلسلة مصممة لك.

من خلال عشر مقالات مركزة، نستكشف كيف تعمل تقنيات الأتمتة على إعادة تشكيل عمليات التأمين من خلال استخراج البيانات المخفية في المستندات وتحويلها وتوجيهها. بدءًا من الذكاء الاصطناعي المتقدم مقابل التعرف الضوئي على الأحرف التقليدي، إلى عمليات سير العمل العملية للمستندات للشركات العملاقة وشركات إعادة التأمين، يعد هذا دليلًا لصانعي القرار الذين يتخطون السحب اليدوي.

اكتشف السلسلة الكاملة:

• من ملفات PDF إلى الإحصاءات: كيف تعمل أتمتة المستندات على تعزيز عمليات الاكتتاب الأكثر ذكاءً
  
  
• ما هي أتمتة مستندات التأمين؟ دليل لشركات النقل والغاز العملاقة
  
  
• استخراج الجداول والنصوص من وثائق التأمين: الأدوات والتقنيات
  
  
• معالجة مستندات التأمين: تجاوز الإدخال اليدوي للبيانات
  
  
• الذكاء الاصطناعي مقابل OCR في التأمين: ما الفرق ومتى يتم استخدام كل منهما؟
  
  
• كيف تقوم MGAs بأتمتة التقاط البيانات من تقديمات الوسيط
  
  
• تقليل أوقات دورات المطالبات باستخدام المعالجة الذكية للمستندات
  
  
• إنشاء سير عمل لأتمتة المستندات قابل للتطوير في عمليات التأمين
  
  
• أفضل 5 أنواع من المستندات يجب على كل سير عمل لأتمتة التأمين التعامل معها
  
  
• اكتشاف الاحتيال في المستندات في التأمين: كيف يمكن أن تساعد الأتمتة
  
  

لماذا لا تزال فوضى المستندات تهيمن على سير عمل التأمين

على الرغم من كل الابتكارات في مجال التأمين على مدى العقد الماضي، ظل شيء واحد دون تغيير مفاجئ: طريقة معالجة المستندات. سواء كانت حزمة تقديم من الوسيط، أو FNOL للمطالبات، أو جدول إعادة التأمين الاختياري، أو البريد الإلكتروني للعميل مع نموذج ACORD الممسوح ضوئيًا - فإن التجربة بطيئة ويدوية وعرضة للخطأ.

والأسوأ من ذلك، يبدو أن كل وسيط وعميل لهما شكل مختلف. هذا يعني عدم وجود اتساق. لا توجد إمكانية التنبؤ. وبالتأكيد لا توجد معالجة مباشرة. قد يحتوي ملف السياسة الواحد على 20 مستندًا مختلفًا، يحتوي كل منها على حقول مهمة محصورة داخل الجداول المتداخلة أو الصور أو ملفات PDF ذات التنسيق السيئ.

هذا هو ما تواجهه فرق الاكتتاب والمطالبات كل يوم: ليس فقط الكثير من البيانات - ولكن البيانات المحتجزة داخل المستندات التي لا تستطيع أنظمتك قراءتها.

وعندما يتم دفن البيانات، يتباطأ صنع القرار. تستغرق الاقتباسات وقتًا أطول. المطالبات تنتظر السياق. تزداد مخاطر الامتثال. يقوم الأشخاص بمطاردة الملفات بدلاً من مخاطر الاكتتاب.

لماذا لا تنجح OCR التقليدية والعمليات اليدوية بعد الآن

لسنوات، اعتمدت شركات التأمين على العمليات اليدوية وأدوات التعرف الضوئي على الأحرف الأساسية كحل مؤقت. تم تدريب الفرق على «المسح بشكل أسرع» أو استخدام روبوتات RPA لنسخ الحقول بين الأنظمة. لكن هذه الإصلاحات لا تتسع - ولم يتم تصميمها لتعقيد وثائق التأمين.

تفشل أدوات OCR عند تغيير التنسيقات. تتعطل وحدات الماكرو عندما تحتوي المستندات على جداول متداخلة أو تخطيطات غير منتظمة. تؤدي إعادة المفاتيح اليدوية إلى حدوث خطأ بشري، وتصبح غير قابلة للإدارة خلال الدورات ذات الحجم الكبير مثل تجديدات يناير أو أحداث CAT.

النتيجة يمكن التنبؤ بها: زيادة النفقات التشغيلية، وانخفاض رضا الوسيط، ويعاني كل سير عمل في المراحل النهائية من الاستلام.

لا تحتاج إلى المزيد من وحدات الماكرو. أنت بحاجة إلى بنية تحتية حديثة وذكية تقرأ المستندات بالطريقة التي يقوم بها أفضل الأشخاص لديك - ولكن على نطاق الماكينة وسرعتها.

كيف تبدو أتمتة مستندات التأمين الحقيقية

لا تقوم الأتمتة الحقيقية للمستندات فقط بفحص الملفات أو فهرسة ملفات PDF. يقوم بقراءة البيانات وفهمها وهيكلها من أي ملف - ويوجه تلك البيانات إلى الأنظمة التي تحتاج إليها.

تخيل هذا: يرسل الوسيط بريدًا إلكترونيًا للتقديم يحتوي على أربعة مرفقات - نموذج COPE، وملف PDF الخاص بخسارة التشغيل، وجدول الأسطول في Excel، واستبيان تكميلي ممسوح ضوئيًا. في غضون دقائق، تقوم Inaza باستخراج القيم الأساسية من كل مستند، وتوحيدها في تنسيقات منظمة، وتوجيهها إلى منصة الاكتتاب الخاصة بك.

لا توجد قوالب. لا يوجد إعادة إدخال يدوي. لم يتم ترك أي مستند.

وإذا كان هناك شيء مفقود أو غير متسق؟ يقوم النظام بوضع علامة عليه وفرز الإرسال ويمكنه تلقائيًا إرسال طلب متابعة إلى الوسيط.

هذا هو التشغيل الآلي للمستندات للتأمين - ليس التعرف الضوئي على الأحرف الثابت، ولكن الاستيعاب الذكي الذي يدعم عمليات الاكتتاب الحقيقية والمطالبات وسير عمل الخدمة.

حيث تحقق الأتمتة تأثيرًا فوريًا

تظهر فوائد التشغيل الآلي للمستندات بسرعة - خاصة في عمليات سير العمل ذات الحجم الكبير أو عالية الاحتكاك. يصبح قبول الاكتتاب أسرع بشكل كبير عندما يتم تحليل ACORDs والنماذج التكميلية مسبقًا. تعمل فرق المطالبات على تسريع المعالجة عندما يتم تصنيف مستندات وإيصالات FNOL وتنظيمها تلقائيًا. تقلل شركات إعادة التأمين من الاختناقات الحدودية من خلال الابتلاع النظيف والتحقق من الصحة.

يمكن لـ mGAs التعامل مع المزيد من طلبات الوسطاء مع فرق العمليات الأصغر. يمكن للوسطاء توسيع نطاق خدمة العملاء بشكل أسرع ذهابًا وإيابًا لشركات النقل. يمكن لشركات النقل فرز المخاطر مبكرًا وتقديم الأسعار في وقت أقرب، مما يحسن رضا الوسيط ونسب الاقتباس إلى الربط.

لا يتعلق الأمر بكفاءة المكتب الخلفي - إنه يتعلق بأداء الخطوط الأمامية.

كيف تعمل Inaza على تشغيل التشغيل الآلي للمستندات من البداية إلى النهاية

تم تصميم منصة Inaza خصيصًا لسير عمل مستندات التأمين - ولم يتم تعديلها من الصناعات الأخرى. وهذا يعني أنه يفهم التنسيقات والمخاطر والحجم المتضمن.

نبدأ باستيعاب المستندات من أي مكان تصل إليه - رسائل البريد الإلكتروني أو البوابات أو واجهات برمجة التطبيقات أو FTPs للوسطاء. لا توجد أدوات جديدة لفريقك للتعلم. من هناك، نقوم باستخراج كل المحتوى باستخدام الذكاء الاصطناعي المتقدم الذي يجمع بين رؤية الكمبيوتر والنماذج القائمة على LLM، المبنية على علم الوجود المدرب في مجال التأمين.

يتم تحليل الجداول والفقرات والملاحظات المكتوبة بخط اليد والصور الممسوحة ضوئيًا وتطبيعها وتحويلها إلى مخرجات منظمة يمكن قراءتها بواسطة النظام.

لا تتوقف المنصة عند الاستخراج فقط. إنه يثري البيانات من خلال تحديد الموقع الجغرافي وفك تشفير VIN وسمات ESG ومعايير الخسارة - ويوجهها إلى الأنظمة التي يتم فيها اتخاذ قرارات حقيقية.

سواء كنت شركة تأمين تقوم بتسعير نشاط تجاري جديد، أو مسؤول تسوية المطالبات الذي يقيّم الملف، أو شركة إعادة تأمين تتحقق من صحة الجداول، فإن Inaza تمنحك البيانات النظيفة والمنظمة التي تحتاجها - بشكل أسرع وبأقل قدر من الاحتكاك.

التشغيل الآلي للمستندات هو أداة تنافسية - وليس مجرد تحسين العمليات

لا يتم الحكم على شركات التأمين من خلال مدى جودة تقديم ملفات PDF - يتم الحكم عليها من خلال مدى سرعة عرض الأسعار، ومدى دقة تقييمها للمخاطر، ومدى سلاسة خدمتها لعملائها. كل لحظة تقضيها في التعامل مع المستندات غير القابلة للقراءة أو غير المكتملة هي وقت ضائع - وفرصة ضائعة.

لا تتعلق ميزة التشغيل التلقائي للمستندات باستبدال الأشخاص. إنه على وشك توفير بيانات أفضل لموظفيك بشكل أسرع، حتى يتمكنوا من التركيز على الحكم وبناء العلاقات واتخاذ القرار.

في Inaza، نساعد بعض شركات التأمين الأكثر تطلعًا للمستقبل، وشركات MGAs، والوسطاء، وشركات إعادة التأمين على التوسع دون زيادة النفقات اليدوية - لأنها استبدلت معالجة المستندات بذكاء المستندات. يمكنك ذلك أيضًا.

هل أنت مستعد لأتمتة عمليات سير عمل مستندات التأمين الخاصة بك؟ تحدث إلى فريقنا اليوم.