4 melhores aplicativos de big data em seguros

O big data está ajudando as seguradoras a processar grandes quantidades de dados gerados por seus usuários. E quando você pode processar grandes quantidades de dados, novos insights são revelados, até mesmo sobre as ofertas que as empresas oferecem. 7 anos. Esses insights podem fornecer informações poderosas sobre preços, riscos, comportamento e até mesmo fraudes.

Mas exatamente como O big data revela esses insights? E o que isso significa para sua empresa? Vamos nos aprofundar nos melhores aplicativos de big data em seguros.

Risco em tempo real

Uma das aplicações de big data em seguros é a capacidade de obter e processar dados telemáticos de um carro em tempo real. O motorista pode usar dados telemáticos por vários motivos. Por exemplo, pode ajudar o motorista a encontrar a rota mais segura caso a caso ou ajudar os motoristas a ajustar o comportamento de acordo com determinadas condições da estrada ou do tráfego, tudo em tempo real. Isso também funcionaria com veículos autônomos.

Para a seguradora, os dados permitem preços de risco mais precisos. As seguradoras podem obter informações sobre a jornada de cada motorista, considerando cada uma delas um evento isolado. Em vez de colocar cada motorista em uma média gigante, as seguradoras podem criar preços de risco precisos com base nas circunstâncias, o que significa que os prêmios podem ser ajustados pelo segundo (em vez de anualmente ou até mais).

Entendendo o comportamento do cliente

O comportamento do cliente é uma das aplicações de big data mais proeminentes em seguros. Agora, o comportamento é mensurável em um nível anteriormente inconcebível.

Considere o comportamento do motorista. Com que rapidez e precisão eles fazem curvas? Quando eles aceleram? Quando eles se distraem? Entender o risco das ações do seu cliente é uma poderosa aplicação de big data em seguros, mas certamente não é a única.

Você também pode medir o comportamento do seu cliente em quanto tempo ele passa em um site, por quanto tempo deixa um produto no carrinho, quais e-mails ele responde e quais CTAs o atraem. Com isso em mente, outra aplicação de big data em seguros é que ela pode processar o comportamento do cliente em milhões de clientes e identificar padrões e comportamentos que talvez não tenham sido vistos antes.

Por exemplo, você pode ter a percepção de que os clientes que compram seguros incorporados sofrem imediatamente menos acidentes do que aqueles que o fazem retroativamente. Além disso, você pode usar essa estratégia para adquirir novos clientes e obter novos clientes de acordo com seus padrões de compra.

Detecção de fraude

Reivindicações fraudulentas podem causar grandes perdas às seguradoras e é um problema complexo de resolver. De acordo com o Departamento Nacional de Crimes de Seguros (NICB), a fraude de seguro automóvel acrescenta anualmente um acréscimo de $200 a $300 aos prêmios de seguro dos clientes.

Antigamente, as empresas precisavam revisar e atualizar constantemente seus esquemas de detecção de fraudes para minimizar suas perdas. Agora, no entanto, a detecção de fraudes é uma aplicação essencial de big data em seguros. Com o big data, identificar reivindicações falsas de acidentes agora é mais fácil do que nunca.

Com o big data, você pode analisar tudo sobre acidentes, incluindo a velocidade e a trajetória do carro, o formato da estrada e onde o veículo parou após o acidente. Cada um pode fornecer informações reais e julgar se uma reivindicação é viável.

Esse é um aplicativo de big data em seguros que reduz o nível de risco.

Preços mais precisos

Não importa o tipo de seguro que você tenha, seja seguro UBI, incorporado ou de curto prazo, o big data permite que você obtenha insights transformacionais sobre seu modelo de preços. Com mais informações, você pode entender o risco individual e determinar preços mais precisos segundo a segundo e de forma holística.

Isso não apenas torna seu esquema de preços mais preciso, mas também permite que você antecipe melhor suas projeções financeiras. As equipes financeiras e contábeis das seguradoras terão menos suposições com os melhores modelos preditivos, além de preços e riscos com os quais possam contar.

Os aplicativos de big data em seguros vieram para ficar

O setor de seguros está avançando rapidamente, e o big data é uma grande parte dele.

Se você quiser discutir como os aplicativos de big data em seguros podem ajudar sua empresa, você veio ao lugar certo.

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