أسرع في الاقتباس: كيف يستخدم قادة الاكتتاب الذكاء الاصطناعي لكسب المزيد من الأعمال

الوجبات السريعة الرئيسية

‍لم تعد سرعة الاقتباس مقياسًا للمكتب الخلفي. إنه يعزز الإيرادات وولاء الوسيط والربحية بشكل مباشر. الاستجابات البطيئة تكلفك الأعمال، بينما تساعدك عروض الأسعار السريعة ذات الدقة المتسقة على كسب المزيد من الحسابات دون توظيف المزيد من شركات التأمين. تعمل منصة التأمين بالذكاء الاصطناعي من Inaza على تقليل وقت معالجة التقديم بنسبة 90 بالمائة، وتمكين الفرق من التعامل مع حجم أكبر بخمس مرات، وتحسين نسب الخسارة بأكثر من خمس نقاط - كل ذلك مع منحك مسار تدقيق كامل.

لماذا تعتبر سرعة الاقتباس مهمة أكثر من أي وقت مضى

إذا كنت تقود الاكتتاب لدى شركة نقل أو MGA، فأنت تشعر بالفعل بالضغط. يريد الوسطاء إجابات أسرع. يستجيب المنافسون في غضون ساعات وأحيانًا دقائق. تتراكم عمليات الإرسال في صناديق البريد الوارد، ويكافح فريقك لمواكبة ذلك.

العواقب ليست مجردة. في السوق التنافسية، غالبًا ما يفوز أول عرض أسعار دقيق على مكتب الوسيط. إذا استغرق الرد يومين بينما استجاب ناقل آخر في أقل من ساعة، فستفقد هذا الجزء من العمل. ضاعف ذلك عبر مئات أو آلاف الطلبات وستزيد العلاوة المفقودة بسرعة.

يلاحظ الوسطاء السرعة ويكافئونها. عندما تقوم بالاقتباس بشكل أسرع وموثوق، فإنك تصبح الشريك المفضل لهم. عندما تتأخر، تصبح الملاذ الأخير.

العقبة داخل معظم فرق الاكتتاب

العقبة الرئيسية ليست حكم الاكتتاب. إنه الطحن اليدوي حوله. نادرًا ما تصل التقديمات بتنسيقات نظيفة. بدلاً من ذلك، تأتي في صورة ملفات PDF غير منظمة أو جداول بيانات أو سلاسل بريد إلكتروني طويلة. يجب على شخص ما في فريقك:

• أعد إدخال البيانات في نظامك.
• قم بمطاردة المعلومات المفقودة.
• تحقق من عمليات الخسارة أو سجلات السائق أو تفاصيل الملكية.
• تحقق من التغطية السابقة وأهلية الخصم.
• ضع علامة على الاحتيال المحتمل.

تؤدي كل مهمة من هذه المهام إلى إبطاء العملية، وكل منها يؤدي إلى خطر الخطأ. حتى أفضل شركات التأمين تدريباً، والتي تعمل لساعات طويلة، لا يمكنها المواكبة. والنتيجة هي نظام يتعطل، ليس بسبب سوء التقدير، ولكن بسبب سير العمل المعطل.

كيف يغير الذكاء الاصطناعي معادلة الاقتباس

الذكاء الاصطناعي لا يحل محل شركات التأمين. إنه يزيل العمل المزدحم الذي يبطئها. باستخدام منصة الذكاء الاصطناعي المناسبة، يمكن التعامل مع معظم عمليات الإدخال اليدوي والتحقق وتطبيق القواعد على الفور في الخلفية.

لقد حقق الذكاء الاصطناعي للاكتتاب الخاص بشركة Inaza بالفعل تحسينات قابلة للقياس لـ mGAs وشركات النقل في سوق P&C في الولايات المتحدة. إليك ما تحققه:

• معالجة إرسال أسرع بنسبة 90 بالمائة. يتم استيعاب المستندات ورسائل البريد الإلكتروني والمرفقات وتنظيفها وتنظيمها تلقائيًا.
• سعة أكبر بخمس مرات. تتعامل شركات التأمين مع خمسة أضعاف حجم التقديم بنفس عدد الموظفين.
• تحويل أسرع للأسعار بنسبة تصل إلى 87 بالمائة. يحصل الوسطاء على إجابات في ساعات بدلاً من أيام.
• تحسنت نسب الخسارة بأكثر من خمس نقاط. تعمل الأتمتة على التخلص من أخطاء التسعير والخصومات التي يتم تطبيقها بشكل خاطئ وتسرب الأقساط.
• مسار تدقيق كامل. يتم تسجيل كل إجراء وقرار، مما يجعل الامتثال بسيطًا.

يسمح هذا المزيج من السرعة والحجم والدقة لقادة الاكتتاب بتلبية توقعات الوسيط دون توسيع فرقهم.

كيف يبدو الاقتباس الأسرع في الممارسة

السرعة وحدها لا تكسب الأعمال. السرعة مع الدقة والامتثال تفعل ذلك. يتيح الذكاء الاصطناعي كليهما.

كتابة المزيد من الأعمال دون توظيف المزيد من الموظفين

استخدمت شركة MGA المتخصصة في السيارات غير القياسية Inaza لأتمتة الاستيعاب وإنفاذ القواعد. مع نفس فريق الاكتتاب، قاموا بتوسيع قسط التأمين المكتوب خمسة أضعاف. لم يعد الفريق يقضي وقته في قص البيانات ولصقها. بدلاً من ذلك، يركزون على الاستثناءات والمخاطر المعقدة.

حماية نسبة الخسارة من خلال الدقة

تطبق الأتمتة إرشادات الاكتتاب باستمرار. يقوم بفحص المستندات والتحقق من الأهلية والكشف عن مؤشرات الاحتيال. على سبيل المثال، إذا كان دليل التغطية السابق للسائق مفقودًا أو إذا كان الرمز البريدي لا يتوافق مع العنوان المعلن، فسيقوم النظام بوضع علامة عليه. هذا يمنع السياسات ذات الأسعار المنخفضة من الانزلاق والإضرار بنسبة الخسارة.

الفوز بولاء الوسيط

يعيش الوسطاء بالسرعة والموثوقية. عندما تقوم بإرجاع عروض أسعار دقيقة باستمرار في جزء صغير من الوقت، فإنك تصبح الشريك المفضل لديهم. ترتفع نسب النجاح، وتزداد عمليات الإرسال، وينمو خطك العلوي.

المخاوف الشائعة حول الذكاء الاصطناعي في الاكتتاب

غالبًا ما يتردد قادة الاكتتاب عند ذكر الذكاء الاصطناعي. لقد رأوا وعودًا مفرطة من قبل. دعونا نعالج المخاوف مباشرة.

القلق 1: هل سيحل الذكاء الاصطناعي محل شركات التأمين الخاصة بي؟

لا. يتعامل الذكاء الاصطناعي مع الاستيعاب المتكرر والتحقق من الصحة. لا تزال شركات التأمين الخاصة بك تصدر قرارات الحكم، وتتعامل مع الاستثناءات، وتسعر المخاطر المعقدة. الذكاء الاصطناعي هو مساعد وليس بديلاً.

القلق 2: ماذا عن الامتثال وقابلية التدقيق؟

تقوم Inaza بتسجيل كل عملية إرسال واستخراج بيانات وتطبيق قواعد في مستودع البيانات الخاص بها. لديك رؤية كاملة لسبب اتخاذ القرار. هذا يحمي من المخاطر التنظيمية ويمنحك الثقة في عمليات التدقيق.

الشاغل 3: هل أحتاج إلى إصلاح أنظمتي؟

لا. تقوم Inaza بتوصيل بريدك الإلكتروني الحالي وإدارة علاقات العملاء والمنصات الأساسية وواجهات برمجة تطبيقات الاقتباس. ليست هناك حاجة لاقتلاع البنية التحتية الخاصة بك. لا يحتاج فريقك إلى إعادة التدريب. يعمل الذكاء الاصطناعي في الخلفية ويقدم بيانات منظمة وجاهزة لاتخاذ القرار.

دراسة الجدوى للاقتباس من الذكاء الاصطناعي

تظهر فوائد الاقتباس الأسرع والأكثر دقة مباشرة في النسبة المجمعة.

• تتحسن نسبة الخسارة عندما يتم تسعير كل سياسة بشكل صحيح، يتم اكتشاف الاحتيال، ويتم تطبيق الإرشادات باستمرار.
• تتحسن نسبة المصروفات عندما يتم قطع المعالجة اليدوية ويتعامل فريقك الحالي مع خمسة أضعاف الأعمال.

حتى التحسن بمقدار نقطتين في النسبة المجمعة يترجم إلى ملايين الدولارات سنويًا. وقد أظهرت Inaza تحسنًا بأكثر من خمس نقاط في نسبة الخسارة وحدها، إلى جانب انخفاض بنسبة 90 بالمائة في وقت المعالجة. هذا ليس تغييرًا تدريجيًا. إنه أمر تحويلي.

كيفية البدء

لا تحتاج إلى تحويل سير العمل بالكامل بين عشية وضحاها. أفضل طريقة هي البدء بمنطقة واحدة عالية الاحتكاك.

• قبول التقديم الآلي. اسمح للذكاء الاصطناعي بقراءة رسائل البريد الإلكتروني وملفات PDF والمرفقات وإرجاع البيانات المنظمة في ثوانٍ.
• قم بتوحيد عمليات الخسارة. بدلاً من إعادة إدخال البيانات، اطلب من الذكاء الاصطناعي استخراجها على الفور.
• تحقق من الخصومات. تحقق تلقائيًا من الأهلية ومنع سوء التطبيق.
• فرض قواعد الاكتتاب. تأكد من أن كل اقتباس يفي بالإرشادات قبل الربط.

تُظهر كل خطوة من هذه الخطوات عائد استثمار قابل للقياس في غضون أسابيع. يرى الوسطاء أسعارًا أسرع، ويشعر وكلاء التأمين بسهولة عبء العمل، وترى القيادة تحسينات ملموسة في السعة والنسب.

استشراف المستقبل

سيكون قادة الاكتتاب الذين يزدهرون هم أولئك الذين يجمعون السرعة والدقة. يتوقع الوسطاء تحولًا سريعًا. يتوقع المنظمون مسارات تدقيق واضحة. تتوقع مجالس الإدارة نموًا مربحًا بدون نسب نفقات متضخمة.

يقدم الذكاء الاصطناعي الثلاثة. وهي تعالج البيانات بشكل أسرع من أي فريق بشري، وتطبق قواعد الاكتتاب دون أخطاء، وتحتفظ بسجل تدقيق كامل. هذا المزيج هو السبب في أن شركات MGAs وشركات النقل الرائدة تتوسع بالفعل باستخدام الذكاء الاصطناعي بدلاً من إضافة المزيد من الموظفين.

الفكر النهائي

لا تحتاج إلى المزيد من شركات التأمين لكتابة المزيد من الأعمال. أنت بحاجة إلى عمليات سير عمل أنظف وعمليات إرسال أسرع ودقة متسقة. يوفر الذكاء الاصطناعي ذلك.

مع Inaza، شهد قادة الاكتتاب ما يلي:

• معالجة أسرع بنسبة 90 بالمائة للتقديم
• سعة أكبر بخمس مرات بدون تعيين موظفين جدد
• تحويل أسرع للأسعار بنسبة 87 بالمائة
• تحسين نسبة الخسارة بأكثر من خمس نقاط
• قابلية تدقيق كاملة في كل عملية إرسال وقرار

إذا كانت سرعة الاقتباس هي ساحة المعركة، فإن الذكاء الاصطناعي هو ميزتك التنافسية. الاختيار بسيط: اسمح لفريقك بمتابعة ملفات PDF وجداول البيانات، أو تزويدهم بالأدوات لكسب المزيد من الأعمال بشكل أسرع.